Povej mi, kakšen avto voziš, in povem ti, kdo si. Pa je temu res tako?
Na zunaj se je vse skupaj zdelo kot podoba poslovnega uspeha, ki naj bi dokazovala, da obvlada svet naložb, toda za dragimi avtomobili, razkošnimi potovanji in milijonsko nepremičnino se je skrivala zgodba, zaradi katere so nekateri izgubili skoraj vse.
Britanski poslovnež Anthony Clark je vlagatelje prepričeval, da jim lahko ponudi visoke donose ob minimalnem tveganju. Najmanj 56 ljudi mu je verjelo in v njegove neregulirane naložbene produkte vložilo denar. Ko so se njegovi naložbeni sistemi med letoma 2017 in 2020 sesuli, je za njimi ostalo za več kot 13 milijonov funtov oziroma približno 15 milijonov evrov izgub.
Toda policijska preiskava je razkrila še nekaj drugega. Medtem ko so mu vlagatelji zaupali svoje prihranke, je danes 59-letni Clark iz kraja Radcliffe-on-Trent v Nottinghamshiru živel izjemno razkošno življenje. Del denarja vlagateljev je po ugotovitvah preiskovalcev končal pri nakupu porscheja, financiranju hiše, vredne 1,9 milijona funtov oziroma približno 2,2 milijona evrov, ter luksuznih potovanjih in zabavi.
Junija je bil zaradi več kaznivih dejanj goljufije obsojen na štiri leta in osem mesecev zapora.
Podoba uspeha je bila del njegovega orožja
Clark je prek svojih podjetij Thrive Transformation Ltd in The Alternative Adviser vlagateljem ponujal neregulirane naložbene produkte ter jih prepričeval z obljubami o visokih donosih in majhnem tveganju.
Preiskovalci policije v Nottinghamshiru so ugotovili, da je denar vlagateljev uporabljal tudi za izplačevanje donosov drugim vlagateljem. Sistem je tako deloval podobno kot Ponzijeva shema, pri kateri se prejšnje vlagatelje poplačuje z denarjem novih. Clark je medtem okoli 1,4 milijona funtov oziroma 1,6 milijona evrov preusmeril v lastno korist.
Skupne izgube vseh naložbenih shem so presegle 13 milijonov funtov. Že vlagatelji, ki so policiji podali izjave, so skupaj izgubili okoli 5,7 milijona funtov oziroma približno 6,6 milijona evrov.
Detektiv Mark Holmes iz enote za gospodarski kriminal pri policiji v Nottinghamshiru je po koncu postopka razkril, da je bila Clarkova razkošna podoba pomemben del načina, s katerim si je pridobival zaupanje ljudi.
"Ves čas trajanja goljufije je Clark živel zelo razkošno življenje," je pojasnil Holmes in dodal, da je po njegovem mnenju želel ustvariti vtis bogastva in uspeha, saj je bilo to ključno za njegovo javno podobo. Med drugim si je kupil porsche in 1,9 milijona funtov vredno hišo, pri čemer je bil po ugotovitvah policije pomemben del nakupa nepremičnine financiran prav z denarjem vlagateljev.
Več kot pol milijona neposredno na njegov račun
Preiskovalci so ugotovili, da je bilo iz naložbenih sredstev neposredno na Clarkov osebni bančni račun nakazanih več kot 490.000 funtov oziroma približno 570.000 evrov. Denar mu je med drugim pomagal financirati prizidek k nepremičnini in pologe za razkošna potovanja, med katerimi so bile tudi načrtovane počitnice na Maldivih.
Toda razkošja ni uporabljal le zase. Z denarjem vlagateljev je zabaval tudi stranke in jih vozil na potovanja v Dubaj, na katerih so bili kriti vsi stroški. Plačeval je tudi gostoljubne pakete in obiske prestižnih športnih dogodkov, med drugim ragbijskih reprezentančnih tekem na stadionu Murrayfield ter nogometnih tekem Leicester Cityja.
Takšen življenjski slog je pomagal ustvarjati vtis človeka, ki ve, kako se služi denar. Prav ta podoba je bila po ugotovitvah policije pomembna pri pridobivanju zaupanja prihodnjih vlagateljev. Toda sčasoma so se začela pojavljati vprašanja.
Vlagatelji so postali sumničavi
Policija je septembra 2021 sprožila preiskavo z imenom Operation Feathergrass, potem ko so nekateri vlagatelji začeli dvomiti o Clarkovih pojasnilih glede uspešnosti njihovih naložb. Sledila je obsežna analiza finančnih dokumentov in digitalnih dokazov. Holmes je primer opisal kot enega najzahtevnejših v svoji karieri.
Za dokazovanje goljufije so bili po njegovih besedah ključni predvsem digitalni forenzični dokazi, pridobljeni iz Clarkovega mobilnega telefona in prenosnega računalnika.
Razsežnost posledic je bila za posamezne vlagatelje ogromna. Ena od žrtev je izgubila kar 1,7 milijona funtov oziroma skoraj dva milijona evrov, medtem ko je najmanjša evidentirana izguba znašala 10.000 funtov. Pri vlagatelju, ki je izgubil 1,7 milijona funtov, je šlo za premoženje, ustvarjeno skozi desetletja dela. "Njegov denar je predstavljal desetletja trdega dela," je dejal Holmes. "Izgubil je skoraj vse, za kar je delal in kar je ustvaril."
Clark je na koncu priznal krivdo v šestih točkah obtožnice: dveh zaradi goljufije z lažnim prikazovanjem dejstev, dveh zaradi goljufive zlorabe položaja ter dveh zaradi podajanja lažnih oziroma zavajajočih izjav pri prodaji naložbenih produktov. Sodišče ga je junija poslalo za rešetke za štiri leta in osem mesecev.
Primer pa je po mnenju preiskovalcev tudi opozorilo vsem, ki jih premamijo obljube o velikih donosih in majhnem tveganju. Holmes vlagateljem svetuje, naj se pred odločitvijo posvetujejo z neodvisnim strokovnjakom, postavljajo čim več vprašanj in nikoli ne zaupajo zgolj besedam enega človeka. Predvsem pa poudarja pravilo, ki je v Clarkovem primeru za nekatere prišlo prepozno: nikoli ne vlagajte denarja, ki si ga ne morete privoščiti izgubiti.
